Zo kan ook uw sector de vruchten plukken van Embedded Finance en nog meer succes boeken

Door financiële mogelijkheden naadloos te integreren in niet-financiële platforms geeft Embedded Finance industrieën niet alleen opnieuw vorm, maar zorgt het ook voor een golf van innovatie en kansen.

In dit artikel gaan we dieper in op Embedded Finance en bespreken we de mythes en voordelen van geïntegreerde financiën, en belichten we ook de transformerende impact ervan op verschillende sectoren.

Wat is Embedded Finance?

In feite omvat Embedded Finance de probleemloze integratie van financiële diensten in gevestigde niet-financiële platforms, waaronder e-commercewebsites, SaaS-platforms en mobiele applicaties.

Uit een onderzoek van Credi2 uit 2022 blijkt dat Duitse banken steeds vaker geïntegreerde financiële oplossingen gebruiken, met als doel het groeipotentieel te benutten en tegemoet te komen aan de behoeften van jongere generaties.

Dankzij deze innovatieve aanpak is het voor bedrijven mogelijk om hun klanten rechtstreeks te voorzien van een breed scala aan financiële producten en diensten.

De tijd dat we op verschillende platforms moesten navigeren om aan onze financiële behoeften te voldoen, is voorbij. Met Embedded Finance is alles wat we nodig hebben gemakkelijk toegankelijk in één geïntegreerd ecosysteem.

De kracht van integratie

Zoals hierboven vermeld, is het vermogen om financiële processen te vereenvoudigen en te stroomlijnen een van de belangrijkste voordelen van Embedded Finance. Door financiële diensten te integreren in niet-financiële platforms kunnen bedrijven hun klanten een naadloze gebruikerservaring bieden.

Gebruiksvoorbeeld: een e-commerceplatform dat mogelijkheden voor betalingsverwerking integreert, stelt klanten in staat om transacties te voltooien zonder dat ze worden omgeleid naar een externe betalingsgateway. Deze gestroomlijnde ervaring vergroot de klanttevredenheid en verhoogt de conversiepercentages.

Verbeterde klantervaring

Embedded Finance heeft de manier waarop consumenten hun financiële zaken regelen veranderd. Met behulp van ingebouwde bankfuncties kunnen gebruikers:

• Bankrekeningen openen en beheren

• Betalingen doen

• Transacties volgen op de platforms die ze al regelmatig gebruiken

Dankzij dit gemak hoeven klanten niet meer tussen verschillende apps of websites te schakelen, waardoor ze tijd en moeite besparen.

Nieuwe bronnen van inkomsten

Embedded Finance biedt bedrijven lucratieve mogelijkheden om extra inkomsten te genereren.

Door het integreren van financiële diensten kunnen bedrijven het volgende verdienen:

• Op transacties gebaseerde vergoedingen

• Commissies

• Overeenkomsten voor het delen van inkomsten met financiële partners

Gebruiksvoorbeeld: een carpoolingplatform met een digitale portemonnee kan cashback verdienen via transactiekosten voor elke betaling die via het platform wordt gedaan.

Financiële inclusie en toegankelijkheid

Door financiële diensten toegankelijk te maken voor bevolkingsgroepen die daar voorheen geen toegang toe hadden, heeft geïntegreerde financiering het potentieel om financiële inclusie te vergroten.

Gebruiksvoorbeeld: personen die mogelijk geen toegang hadden tot traditionele bankdiensten kunnen nu profiteren van functies zoals een digitale portemonnee, leningen en verzekeringen via innovatieve partnerschappen van niet-financiële platforms met financiële instellingen.

Transformaties in de sector

Embedded Finance zorgt voor een transformatie in verschillende sectoren, maar de impact ervan is vooral uitgesproken in sectoren als:

• E‑commerce: het maakt naadloze betaalervaringen en flexibele betalingsopties mogelijk, waardoor de algehele winkelervaring wordt verbeterd. 

• Fintech: het maakt gepersonaliseerde investeringsopties en gemakkelijkere toegang tot leningen mogelijk. 

• Gezondheidszorg: het vergemakkelijkt een naadloze facturering en verwerking van verzekeringsclaims, waardoor administratieve taken worden vereenvoudigd.

Uitdagingen tackelen

Hoewel deze handige oplossing enorm veel mogelijkheden te bieden heeft, brengt het ook zijn eigen uitdagingen met zich mee.

Zorgen over beveiliging van gegevens en privacy moeten worden aangepakt door middel van robuuste encryptieprotocollen en het naleven van relevante regelgeving zoals AVG en CCPA.

Bovendien vereisen het garanderen van een naadloze integratie met meerdere platforms en het onderhouden van sterke partnerschappen met financiële instellingen een zorgvuldige planning en uitvoering.

Brancheoverschrijdende voordelen van Embedded Finance

Hieronder ziet u een aantal belangrijke voordelen die Embedded Finance verschillende sectoren kan bieden, waardoor ze hun activiteiten kunnen verbeteren, de klantervaring kunnen verbeteren en groei kunnen stimuleren:

Marketing

• Gestroomlijnde betalingsoplossingen voor marketingbureaus en -professionals

• Integratie van betalingsverwerkings­mogelijkheden in marketingplatforms

• Vereenvoudigd factureringsproces en verbeterd cashflowbeheer

• Focus op het leveren van resultaten voor klanten

Klik hier voor gerelateerde content.

SaaS (Software-as-a-Service)

• Geïntegreerde facturerings- en betalingsoplossingen voor SaaS-bedrijven

• Geautomatiseerde terugkerende facturering en abonnementenbeheer

• Toegang tot financieringsmogelijkheden voor het betalen van abonnementen

• Vergemakkelijkt klantenwerving en klantbehoud

Klik hier voor meer informatie.

E‑commerce

• Soepel betaalproces door de integratie van betalingsgateways

• Flexibele betalingsmogelijkheden: koop nu, betaal later, afbetalingsplannen en digitale portemonnees (wallets)

• Verhoogde conversiepercentages en minder verlaten winkelwagentjes

• Verbeterde klantervaring

Meer over dit onderwerp leest u hier.

Grote bedrijven

• Gestroomlijnde financiële activiteiten voor grote bedrijven

• Integratie van bank- en betalings­functionaliteiten in ERP-systemen of platforms voor financieel beheer

• Automatisering en centralisatie van financiële processen

• Functies zoals automatisering van crediteuren/debiteuren, uitgavenbeheer en cashflowprognoses.

• Toegang tot instrumenten voor liquiditeitsbeheer en financieringsopties.

Hier leest u meer.

Softwareverkopers

• Creëren van nieuwe inkomstenstromen voor software-resellers

• Integratie van mogelijkheden voor betalingsverwerking en financiering in resellerplatforms

• One-stop-oplossing voor de aankoop en financiering van software

• Verhoogde waardepropositie en verkoopconversie

Hier vindt u gerelateerde content.

Travel management-bedrijven

• Vereenvoudigde en verbeterde manier van reizen boeken voor klanten van zakelijke reisbureaus

• Integratie van betalingsgateways en financiële diensten

• Aanbieden van reisverzekeringsproducten binnen platforms

• Gestroomlijnde en volledige oplossing voor alle zakelijke reisbehoeften

• Verbeterde klanttevredenheid en loyaliteit

Lees hier meer.

Tot slot

Embedded Finance, gepositioneerd als een sterke kracht in de digitale economie, biedt het potentieel om verbeterde klantervaringen te leveren, nieuwe inkomstenstromen te creëren en financiële inclusie te stimuleren. Het omarmen van dit innovatieve concept maakt voor bedrijven de weg vrij voor een toekomst waarin financiële diensten naadloos worden geïntegreerd in diverse niet-financiële platforms. Deze probleemloze integratie zorgt er op zijn beurt voor dat bedrijven voorop kunnen blijven lopen, zich kunnen aanpassen aan de veranderende eisen van de klant en kunnen gedijen in het steeds veranderende landschap van het digitale tijdperk.

Benut het volledige potentieel van Embedded Finance door contact op te nemen met onze experts en te ontdekken hoe onze oplossing dit revolutionaire concept op naadloze wijze aanvult.